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Banque

Un modèle économique structuré, scalable et conçu pour générer des flux de revenus durables et sécurisés.

MODÈLE ÉCONOMIQUE

Sources de revenus diversifiés

Stratégie financières HP/HC

Heures pleines (HP)

Tarification majorée pour maximiser le CA
Périodes : Vendredi soir / Weekends / Vacances

Heures creuses (HC)

Offres attractives pour stabiliser le taux d'occupation
Périodes : Lundi au jeudi

Mix clientèle cible

0

ACTIVITÉS COMPLÉMENTAIRES

Réduction du risque par la diversification

0 %

MARGE SUR COUP VARIABLE

Rentabilité opérationnelle élévée

TAUX D'OCCUPATION

Objectif : Optimisation via Yield Management

PROJECTIONS FINANCIÈRES (2027-2029)

Sources de revenus diversifiés

Stratégie financières HP/HC

Heures creuses (HC)

Offres attractives pour stabiliser le taux d'occupation
Périodes : Lundi au jeudi

Mix clientèle cible

CAPACITÉ D'AUTOFINANCEMENT (2027)

0

↑ Solide dès l’année 1

SEUIL DE RENTABILITÉ

255 j → 223 j

Amélioration continue sur 3 ans

CROISSANCE CA (2027-2029)

+20%

Trajectoire de croissance soutenue

MARGE NETTE MOYENNE

~27%

Rentabilité performante

INVESTISSEMENTS & STRUCTURE FINANCIÈRE

💰 Structure Globale du Financement
TOTAL : 1 065 600 €
👥
200 000 €
FONDS PROPRES (CAPITAL+CC)
19% du total
🏦
865 600 €
EMPRUNTS BANCAIRES
dont Relais TVA
📄
543 360 €
CRÉDITS-BAILS
Financement Matériel
📊
812 540 €
INVESTISSEMENTS TOTAUX
Besoin Réel

⚖️ Équilibre Financier

Le plan de financement couvre l’intégralité des investissements et dégage une trésorerie de démarrage confortable.

813 k€
Investissements
1 066 k€
Financements
253 k€
Trésorerie
Excédent de Financement
+ 253 060 € (Trésorerie & BFR)

☰ Détail des Financements

👥 Apports en Capital20 000 €
Montana Invest (90%)18 000 €
Nathalie MONTANA (10%)2 000 €
💳 Comptes Courants d'Associés180 000 €
Apport Compte Courant 150 000 €
Apport Nathalie MONTANA130 000 €
🏦 Emprunts Bancaires865 600 €
Crédit Bancaire Principal729 600 €
Crédit Relais TVA136 000 €
📄 Crédits-Bails543 360 €
Financement Matériel543 360 €

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06 45 10 22 02

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